De acordo com infográfico de 9 de agosto da Bain & Company, os mercados voluntários de carbono (VCM) podem representar novas fontes de receita para os bancos.
Razões para isso:
número crescente de governos que promovem créditos de carbono como forma das empresas atingirem metas net zero
mais de 50% das maiores empresas mundiais têm metas net zero para 2050, mas várias não atingiram as metas intermediárias até agora
expectativa que o VCM cresça ao menos 4x nos próximos anos
estrutura bancária, “licença social” para operar e supervisão regulatória
Os créditos de carbono poderiam fazer parte dos produtos bancários. Por exemplo:
Identificação de projetos de qualidade
Financiamento a todas as partes interessadas
Implementação, documentação (compliance) e monitoramento
Due diligence, verificações e interações com os "official registries"
Negociações e instrumentos financeiros
Assessoria de portfólio
Clique na imagem abaixo - (1) Compra de Créditos de Carbono, (2) Financiamento de Projetos e (3) Serviços de Gestão de Riscos com melhor relação "sucesso x atratividade" - para navegar neste excelente infográfico da Bain & Co. E ver os 4 passos sugeridos para bancos.
Sobre (1) Compra de Créditos de Carbono por bancos, lembre-se o caso do Banco do Brasil, que já "conecta" créditos de carbono com propriedades rurais em garantia. O banco está aceitando que propriedades desse tipo que vão a leilão sejam pagas com créditos de carbono de alta qualidade e registrados de forma transparente.
Nota: Comparando com a data original do post, 10 de junho, se você navegar agora no portal dos leiloeiros verá novas propriedades e um novo edital de 26 de julho de 2023, incluindo o Anexo 12 com preços de referência de carbono para REED+ e ARR. E conforme o Anexo 8 do edital, “Banco do Brasil atuará como detentor dos créditos de carbono adquiridos para fins de compensação de emissões de GEE, próprias ou de clientes”.
A Bain & Co também relatou um caso bancário real: "Ajudamos o BankCo* a aproveitar a oportunidade de VCM, definindo o cenário do mercado e entregando um modelo para sua participação. Identificamos quase 20 maneiras do BankCo se envolver, priorizando ações de curto prazo de rápida implementação, de forma a criar um impacto positivo e retornos financeiros relevantes" (*nome real substituído por confidencialidade).
Velocidade e drive inovador são fundamentais para esta nova vantagem competitiva.
